Россия Банк

АО АБ “Россия” — крупный розничный банк федерального значения. Основная деятельность направлена на обслуживание компаний, в том числе государственных организаций стратегического назначения: Газпром, Россети, Росатом, Ростех. Также предоставляет широкий спектр услуг населению.

• 14 место по размеру активов (1,2 трлн руб.) на февраль 2022 г.;
• 16 место по размеру кредитного портфеля (592 млрд руб.) и 20 место по объему вкладов физлиц (156 млрд руб.);
• Головной офис находится в Санкт-Петербурге;
• Более 75 отделений по всей России;
• Участник системы страхования вкладов № 395 от 11.01.2005 г.
• Присвоены высокие национальные рейтинги: A+(RU) от агентства АКРА и ruAA от агентства Эксперт РА с прогнозом стабильный в 2021 г.

История Банка Россия

Это один из первых коммерческих банков, созданных в России. Компания зарегистрирована в июне 1990 года. Можно сказать, что это был экспериментальный проект. Изначально это был региональный банк с локацией в Санкт-Петербурге, сегодня же это банк федерального уровня, представленный во многих регионах страны.

Изначально речь не шла об обслуживании частного бизнеса и тем более физических лиц. Банк Россия создавался для обслуживания ведущих отраслей российской экономики. Лишь в 2010 году компания взяла вектор на расширение продуктовой линейки.

Толчок в развитии в 2010 году связан с присоединением к Банку России Газэнергобанка. Благодаря этому случилось расширение продуктовой линейки и увеличение офисов присутствия. Путем ребрендинга офисы бывшего Газэнергобанка в регионах открылись под вывеской Банка России.

В 2014 году на Банк России США наложили санкции, после чего БР стал работать только на российском рынке. Санкции можно связать с тем, что владелец Банка России — друг Президента РФ Владимира Путина.

После наложенных санкций руководство приняло решение открыть представительства в Крыму и Симферополе. И кроме Банка России на эти территории пока что никто работать не пошел — есть риск попасть под санкции, а БР уже под ними.

Владельцами банка являются крупные российские бизнесмены и компании:

• 39,87% — супруги Юрий и Татьяна Ковальчук. (Ю. Ковальчук занимает 47 место в рейтинге Forbes 2021 г., в числе его активов компании Согаз, Национальная медиагруппа, СТС Медиа и Tele2 Россия);
• 10,32% — Геннадий Тимченко;
• 9,64% — Николай Шамалов;
• 7,98% — Михаил Шеломов;
• 5,48% — Алексей Мордашев;
• 3,81% — Дмитрий Степанов;
• 3,81% — Тимофей Котенев;
• 3,15% — ПАО Газпром;
• 3,03% — Сергей Ролдугин;
• 2,80% — Светлана Кривоногих

Банк России сегодня

В результате санкций Банк России стал первым в РФ банком, который стал выпускать карты национальной системы МИР. И, несмотря на санкции 2014 года, в 2018 году Банк России вошел в двадцатку крупнейших банков страны по активам. В 2021 году рейтинговые агентства АКРА и Эксперт РА дали ему наивысший кредитный рейтинг со стабильным прогнозом.

На сегодня Банк России по-прежнему обслуживает многие стратегически-важные предприятия. Его география присутствия расширилась до 33 регионов. Число офисов достигло 75. Больше всего отделений представлено в Санкт-Петербурге, Москве и Крыму.

Услуги для частных лиц

Нельзя сказать, что Банк России разработал большую линейку продуктов для физических лиц. Все же его основная специализация по-прежнему — обслуживание крупных предприятий, важных для экономики страны. Но линейка для физлиц все же есть, более того, она постепенно расширяется. Особенно это касается кредитных программ.

Кредитные услуги Банка России для граждан:

• ипотечные кредиты. В линейке есть программы для вторичного жилья, для новостроек с госсубсидированием, военная ипотека, с материнским капиталом, на покупку строящегося жилья, с материнским капиталом, семейная ипотека;
• потребительские кредиты. Это стандартный кредит наличными и программа рефинансирования;
• автокредит на приобретение нового отечественного или иностранного автомобиля;
• овердрафт, который могут оформить зарплатные клиенты Банка Россия.

Кредитные программы Банка России в основном направлены на его зарплатных клиентов и работников бюджетных организаций. Но в целом заявки на кредиты могут подавать и другие граждане.

Кроме кредитных продуктов БР предлагает гражданам воспользоваться депозитными программами. В линейку входят 6 программ с разными опциями. Есть варианты с пополнением, снятием, капитализацией. Банк России участвует в системе страхования вкладов, все вкладчики защищены.

Ассортимент дебетовых карт пока что скромный. В основном это зарплатные предложения и пенсионные карточки. Кредитная же карточка в линейке есть, но одна: она доступна как зарплатным, так и остальным клиентам.

Работа с бизнесом

Это более важное направление деятельности для Банка Россия. Он изначально создавался как банк для обслуживания крупных и важных для стран промышленных предприятий. Например, Газпром обслуживает именно БР. Но сейчас клиентами организации могут стать любые ООО и ИП.

Услуги для бизнеса:

• расчетно-кассовое обслуживание. Разработано несколько тарифных планов, для каждого региона РФ действуют свои точные цифры;
• банковское сопровождение контрактов, в том числе строительный контроль, технологический и ценовой аудит;
• кредитование малого и среднего бизнеса. Здесь выдаются в том числе многомиллионные ссуды, работают льготные программы;
• депозитарные услуги;
• торговый и интернет-эквайринг, сервис по принятию оплаты по QR-кодам;
• брокерское обслуживание и доверительное управление.

Все клиенты Банка России подключаются к дистанционному обслуживанию. Для физических лиц и представителей бизнеса разработаны отдельные банкинги с учетом финансовых потребностей клиентов.

Для компаний разработано сразу два вида банкинга: Клиент-Банк и Интеграционный Клиент-Банк. Также работает онлайн-сервис проверки контрагентов, сервис дистанционного предоставления банковских гарантий. Также через интернет можно записаться на прием в отделение Банка России.

Плюсы Банка России для обслуживания

Больше всего привилегий получат зарплатные клиенты БР, которых по России очень много. Они получают бесплатные дебетовые карты, им выдаются кредиты, ипотеки и кредитные карточки с льготными условиями обслуживания. Также привилегии распространяются на работников бюджетных организаций.

В целом, Банк России — это выгодный банк с невысокими тарифами на обслуживание. Кредиты выдаются под низкие ставки на большие суммы, предпринимателям предоставляется выгодное РКО, ипотечные заемщики могут использовать при оформлении все положенные субсидии. Но БР — требовательная финансовая организация, которая желает работать только с качественными клиентами.